Je důležité myslet i na dobu, kdy již nebudete finančně aktivní a proto pro vás připravíme dlouhodobou koncepci pro zachování standardní životní úrovně, na kterou jste zvyklí, i v penzijním věku. Poradce navrhne Váš penzijní plán dle Vašich potřeb a možností.

Vybereme vám kvalitní penzijní fond – správce vašich dlouhodobých úspor. Navrhneme optimální měsíční příspěvek dle vašeho věku a aktuálních finančních možností. Připravíme vám vhodnou kombinaci životního kapitálového pojištění a penzijního připojištění, ale také například investice do podílových fondů tak, abyste maximálně využili současné možnosti finančního trhu včetně daňových výhod.

Výhody

• Možnost přestupu mezi jednotlivými finančními fondy
• Nadinflační zhodnocení vložených finančních prostředků
• Měsíční státní příspěvek až 150 Kč
• Možnost výběru vložených peněz (po určitém čase)
• Daňové zvýhodnění
• Činnost penzijních fondů podléhá státnímu dohledu – bezpečnost vašich peněz
• Možnost příspěvku od zaměstnavatele
• Žádné vstupní poplatky a žádné poplatky za vedení vašeho spořícího účtu
• Daňové úlevy